吸收本外幣公眾存款；發(fā)放本外幣短期、中期、長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事本外幣同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務(wù)；買賣、代理買賣外匯業(yè)務(wù)；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；辦理外匯匯款；結(jié)匯、售匯；提供外匯資信調(diào)查、咨詢和見證服務(wù)；經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)）

許可項(xiàng)目：公募證券投資基金銷售（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，具體經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目以審批結(jié)果為準(zhǔn)）

標(biāo)的企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)

（截至2024/9/30）

特別
告知

3.鵬信資評(píng)報(bào)字[2025]第SJS001號(hào)資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告中特別事項(xiàng)說明如下：

本資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告所載評(píng)估結(jié)論僅反映評(píng)估對(duì)象在本次評(píng)估目的、價(jià)值類型和評(píng)估假設(shè)條件下，根據(jù)有關(guān)經(jīng)濟(jì)原則、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和中國(guó)資產(chǎn)評(píng)估 (略) 場(chǎng)價(jià)值。我們認(rèn)為：我們?cè)谠u(píng)估過程中發(fā)現(xiàn)的以下事項(xiàng)可能會(huì)影響評(píng)估結(jié)論，但在目前情況下我們無法估計(jì)其對(duì)評(píng)估結(jié)果的影響程度。謹(jǐn)提請(qǐng)資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告使用人對(duì)該等特別事項(xiàng)予以關(guān)注。

（1）資產(chǎn)評(píng)估師和評(píng)估機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任是對(duì)本報(bào)告所述評(píng)估目的下的資產(chǎn)價(jià)值量做出專業(yè)判斷，并不涉及到評(píng)估師和評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)該項(xiàng)評(píng)估目的所對(duì)應(yīng)的經(jīng)濟(jì)行為做出任何判斷。評(píng)估工作在很大程度上，依賴于被評(píng)估單位提供的有關(guān)資料。因此，評(píng)估工作是以委托人及被評(píng)估單位提供的有關(guān)經(jīng)濟(jì)行為文件，有關(guān)資產(chǎn)所有權(quán)文件、證件及會(huì)計(jì)憑證，有關(guān)法律文件的真實(shí)合法為前提。

（2）評(píng)估機(jī)構(gòu)獲得的被評(píng)估單位盈利預(yù)測(cè)是本評(píng)估報(bào)告收益法的基礎(chǔ)。資產(chǎn)評(píng)估師對(duì)被評(píng)估單位盈利預(yù)測(cè)進(jìn)行了必要的調(diào)查、分析、判斷，經(jīng)過與被評(píng)估單位管理層多次討論，被評(píng)估單位進(jìn)一步修正、完善后，評(píng)估機(jī)構(gòu)采信了被評(píng)估單位盈利預(yù)測(cè)的相關(guān)數(shù)據(jù)。評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)被評(píng)估單位盈利預(yù)測(cè)的利用，不是對(duì)「江南銀行」未來盈利能力的保證。

（3）本次評(píng)估采用的由「江南銀行」提供的數(shù)據(jù)、報(bào)表及有關(guān)資料，委托人及被評(píng)估單位對(duì)其提供資料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。

（4）評(píng)估報(bào)告中涉及的有關(guān)權(quán)屬證明文件及相關(guān)資料由被評(píng)估單位提供，委托人及被評(píng)估單位對(duì)其真實(shí)性、合法性承擔(dān)法律責(zé)任。

（5）在評(píng)估基準(zhǔn)日以后的有效期內(nèi)，如果資產(chǎn)數(shù)量及作價(jià)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)按以 (略) 理：

①當(dāng)資產(chǎn)數(shù)量發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)根據(jù)原評(píng)估方法對(duì)資產(chǎn)數(shù)額進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整；

②當(dāng)資產(chǎn)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變化、且對(duì)評(píng)估結(jié)果產(chǎn)生明顯影響時(shí)，委托人應(yīng)及時(shí)聘請(qǐng)有資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)重新確定評(píng)估結(jié)論；

③對(duì)評(píng)估基準(zhǔn)日后，資產(chǎn)數(shù)量、價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的變化，委托人在資產(chǎn)實(shí)際作價(jià)時(shí)應(yīng)給予充分考慮，進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。

（6）本次評(píng)估采用合并財(cái)務(wù)報(bào)表口徑計(jì)算股東全部權(quán)益價(jià)值；其中，評(píng)估基準(zhǔn)日?qǐng)?bào)表科目所有者權(quán)益-其他權(quán)益工具，實(shí)為永續(xù)債，本次評(píng)估在收益法預(yù)測(cè)期內(nèi)設(shè)定永續(xù)債到期歸還，在市場(chǎng)法計(jì)算經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)評(píng)估值時(shí)予以扣除；同時(shí)，本次評(píng)估扣除少數(shù)股東權(quán)益價(jià)值。

（7）根據(jù)「江南銀行」提供的房屋租賃合同臺(tái)賬，「江南銀行」部分辦公場(chǎng)所為租賃取得，租賃期限不等，合同約定期滿后，如上述經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所繼續(xù)對(duì)外出租，「江南銀行」在同等條件下享有優(yōu)先權(quán)。本次評(píng)估假設(shè)「江南銀行」在合同到期后能夠順利續(xù)租，并繼續(xù)按照現(xiàn)有合同約定條款繼續(xù)使用。

（8）根據(jù)《江蘇江南農(nóng)村 (略) 2024 年半年度報(bào)告》，截至2024 年 06 月 30 日，「江南銀行」作為被告的未決非主營(yíng)資產(chǎn)類訴訟案件合計(jì)1 件，涉訟金額 12,(略) 元。經(jīng)與被評(píng)估單位財(cái)務(wù)人員溝通，被評(píng)估單位實(shí)際發(fā)生訴訟費(fèi)時(shí)計(jì)入“其他應(yīng)收款”科目，本次評(píng)估已經(jīng)所涉及的訴訟費(fèi)用納入預(yù)測(cè)范圍內(nèi)，特此提請(qǐng)報(bào)告使用者注意。

（9）截至 2024 年 09 月 30 日，經(jīng)清查，「江南銀行」未辦妥產(chǎn)權(quán)證書的固定資產(chǎn)情況如下：

（11）根據(jù)被評(píng)估單位情況說明，在建工程中美吉特家居建材 (略) 購房賬面價(jià)值 12,(略) 元， (略) 已處于破產(chǎn)清算階段，已全額計(jì)提減值準(zhǔn)備，故本次在預(yù)測(cè)中不予考慮。

（13） 根據(jù)被評(píng)估單位情況說明，部分土地性質(zhì)是住宅，實(shí)際用途為辦公，故本次評(píng)估納入經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)。

（14） 截至評(píng)估基準(zhǔn)日，「江南銀行」共有47筆股權(quán)質(zhì)押，總計(jì) 351,039,295股，占總股本的 3.47%；主要股東中有1戶股東質(zhì)押「江南銀行」股權(quán)，未超過其持有「江南銀行」股權(quán)的 50%；共有 7 戶股東質(zhì)押股權(quán)被凍結(jié)，根據(jù)本次評(píng)估對(duì)象、范圍及假設(shè)條件本次評(píng)估未考慮上述股東質(zhì)押股權(quán)可能出現(xiàn)被強(qiáng)制執(zhí)行拍賣對(duì)委估對(duì)象評(píng)估結(jié)果之影響。

（15） 本次評(píng)估在預(yù)測(cè) 2024 年12月31日的數(shù)據(jù)時(shí)，已考慮了被評(píng)估單位提供的未經(jīng)審計(jì)的截止2024 (略) 和合并口徑的會(huì)計(jì)報(bào)表的數(shù)據(jù)， 若期后 2024 年度審計(jì)報(bào)告與之有重大差異的，則評(píng)估結(jié)果應(yīng)作相應(yīng)調(diào)整。

（16） 受客觀條件限制，本次評(píng)估未能對(duì)被評(píng)估單位下屬 3 (略) 江蘇 丹陽農(nóng)村 (略) 、江蘇灌南農(nóng)村 (略) 及江蘇洪 澤農(nóng)村 (略) 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)勘察，評(píng)估專業(yè)人員以收集到的3 家公司評(píng)估基準(zhǔn)日的財(cái)務(wù)報(bào)表列示的凈資產(chǎn)與被評(píng)估單位持股比例的乘積作為評(píng)估價(jià)值。

（17） 本次資 (略) 場(chǎng)法評(píng)估結(jié)果作為最終結(jié)論，該評(píng)估值未考慮流動(dòng) 性折扣以及控制權(quán)和少數(shù)股東權(quán)益溢折價(jià)的影響。

（18） 本資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告中，所有以萬元為金額單位的表格或者文字表述，如存在總計(jì)數(shù)與各分項(xiàng)數(shù)值之和出現(xiàn)尾差，均為四舍五入原因造成。

本次評(píng)估中，除上述事項(xiàng)外無其他需要說明的事項(xiàng)。

1.資料查閱時(shí)間：自公告之日起至2025年4月3日17:00（節(jié)假日除外）；

2.資料查閱地點(diǎn)： (略) (略) (略) 66號(hào)B座13樓1303室。

意向受讓方應(yīng)按公告要求，在2025年4月3日17:00前向產(chǎn)交所提交有效書面報(bào)名材料，并完成e交易線上注冊(cè)報(bào)名手續(xù)，經(jīng)產(chǎn)交所及轉(zhuǎn)讓方資格審核通過并按規(guī)定足額繳納有效保證金后方具備競(jìng)買資格。意向受讓方需向產(chǎn)交所提供以下材料（均需加蓋公章）：
（1）主體資格證明文件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證復(fù)印件）；
（2）意向受讓方的基本情況（原件）；
（3） (略) 章程或類似組織性文件（復(fù)印件）；
（4）如 (略) 法定代表人或負(fù)責(zé)人時(shí)，應(yīng)提供授權(quán)委托書（原件）及法定代表人或負(fù)責(zé)人、代理人身份證（復(fù)印件）；
（5）同意受讓本標(biāo)的的內(nèi)部決策文件，若為國(guó)有企業(yè)，應(yīng)提供有權(quán)部門同意受讓的批文（原件）；
（6）產(chǎn)權(quán)受讓申請(qǐng)書、保密承諾（本公告附件，請(qǐng)自行下載）；
（7）股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議（樣稿）（本公告附件，請(qǐng)自行下載）；
（8）承諾函（本公告附件，請(qǐng)自行下載）；
（9）產(chǎn)交所要求的其他材料。

1.繳納：資格審核通過的意向受讓方應(yīng)按e交易系統(tǒng)提示要求如期足額繳納保證金(略)元（保證金不計(jì)利息）至指定賬戶，以系統(tǒng)實(shí)際到賬時(shí)間為準(zhǔn)（因資金繳納方式為錢包支付，錢包充值后需進(jìn)行項(xiàng)目保證金支付確認(rèn)，e交易系統(tǒng)到賬時(shí)間可能晚于銀行到賬時(shí)間，為確保及時(shí)到賬請(qǐng)?zhí)崆皽?zhǔn)備并優(yōu)先 (略) (略) 點(diǎn)操作）。

2.退還：受讓方繳納的保證金在股權(quán)變更完畢后轉(zhuǎn)為成交款，其他意向受讓方繳納的保證金將于成交后的3個(gè)工作日內(nèi)無息退還。

1.根據(jù)《常 (略) 國(guó)有產(chǎn)權(quán)交易服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)》收取。

2.受讓方須在常 (略) 通知的期限內(nèi)向指定賬戶一次性付清交易服務(wù)費(fèi)。

01《產(chǎn)權(quán)受讓申請(qǐng)書》.docx

02《保密承諾》.docx

03《股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議》（樣稿）.pdf

04《承諾函》.pdf